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Ese es un límite alto. Entre las circunstancias que podrían inclinar la balanza a favor de detallar: si vives en un área declarada desastre federal y sufriste daños sustanciales a tu

propiedad que no estaban cubiertos por el seguro durante una de las muchas catástrofes climáticas de este año, o si tuviste problemas de salud que resultaron en altas facturas médicas de tu

bolsillo, detallar tus impuestos podría ser sensato. Si estás cerca del límite, intenta aumentar los gastos deducibles en lo que queda del año, sugiere Kevin Martin, gerente del Tax

Institute de H&R Block. Por ejemplo, podrías prepagar los impuestos sobre la propiedad del primer trimestre del próximo año, ser especialmente generoso con las donaciones caritativas en

esta temporada festiva o programar un examen de la vista o sesiones de fisioterapia para hacer que tus facturas médicas no reembolsadas superen el 7.5% de tu ingreso bruto ajustado, después

de lo cual se vuelven deducibles. Entretenimiento Juegos de AARP Juegos y rompecabezas gratis en línea, incluidos los clásicos de Atari See more Entretenimiento offers > ¿No estás cerca?

Toma el enfoque opuesto, trasladando tantos gastos potencialmente deducibles como sea posible al 2025, para ayudar a alcanzar el límite para detallar el próximo año. En particular, Welch

sugiere esperar para pagar los impuestos sobre la propiedad del primer trimestre hasta enero, ya que después de las elecciones se sospecha que el límite actual de $10,000 para deducirlos

podría aumentar. "Si el límite se aumenta en el 2025, es como si ganaras la lotería y obtendrás la deducción más alta", dice Welch. "Si no es así, no hay ninguna diferencia

real para ti, excepto que pudiste mantener tu dinero por unos 15 días más". 4. MINIMIZA LOS IMPUESTOS SOBRE LAS GANANCIAS DEL MERCADO DE VALORES Después de la subida de los precios de

las acciones de este año, podrías enfrentar una gran factura de impuestos en las inversiones que vendiste en cuentas tributables. Incluso si no obtuviste ganancias importantes en el 2024,

aún podrías deber impuestos sobre los fondos mutuos rentables en estas cuentas, ya que los administradores están obligados a pasar cualquier ganancia que hayan obtenido a los accionistas al

menos una vez al año. Considera vender una o dos inversiones con pérdidas para compensar las ganancias, sugiere Ryan Morrissey, un asesor patrimonial de Morrissey Wealth Management en North

Haven, Connecticut. Puedes declarar hasta $3,000 en pérdidas al año, y si tienes más pérdidas que ganancias, puedes usar el exceso para compensar el ingreso regular. También puedes trasladar

las pérdidas que superen el límite anual para reducir tus impuestos en los próximos años. "Aunque el mercado ha subido alrededor del 25% hasta ahora en el 2024, definitivamente hay

acciones que no están teniendo un buen año", dice Morrissey. Dependiendo de tus ingresos, también podrías considerar vender algunas inversiones ganadoras para aprovechar la tasa actual

del 0% en ganancias de capital en ciertas categorías impositivas. Para reunir los requisitos, necesitas haber poseído la inversión al menos un año y, si estás casado, tener ingresos

gravables de $94,050 o menos ($47,025 para las personas solteras). Eso se aplica después de restar la deducción estándar y otros ajustes al ingreso, como las aportaciones a un plan 401(k).

"Puedes ganar bastante, hasta una cantidad de seis dígitos antes de ajustes, y aun así no pagar impuestos sobre las ganancias a largo plazo", explica Morrissey, presentador del

pódcast _Retire with Ryan_. ¿No quieres perder estas acciones de alto rendimiento? Simplemente puedes comprar las acciones de nuevo; no hay reglas de venta que te lo impidan como las hay

para las inversiones perdedoras. Otra ventaja: las ganancias futuras se calcularán en base al nuevo precio de compra más alto, reduciendo aún más lo que pagarás en impuestos. 5. TRANSFIERE

ALGUNOS AHORROS ANTES DE IMPUESTOS A UNA CUENTA ROTH IRA Si crees que tu tasa de impuestos ahora es probablemente más baja de lo que será en el futuro, lo cual puede ser el caso si estás

terminando tu carrera o en los primeros años de jubilación antes de que las distribuciones mínimas requeridas entren en vigor, considera trasladar una parte del dinero que has ahorrado en

cuentas antes de impuestos, como las 401(k) y las IRA tradicionales, a una Roth IRA.  "Dado que estamos en un momento de impuestos con tasas históricamente bajas, esta estrategia puede

ser muy sensata", dice Snyder. El dinero en una cuenta Roth IRA crece libre de impuestos, y no deberás impuestos sobre el dinero que retires de la cuenta en la jubilación. Y, como los

retiros no cuentan como ingresos, podrías caer en una categoría impositiva más baja.