Cómo reconocer las estafas de mulas de dinero
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COLLAGE DE FOTOS: AARP (Fuente: Shutterstock; Getty Images) Facebook Twitter LinkedIn
La mayoría de las estafas se centran en robarte tu dinero. En las estafas de mulas de dinero el propósito de los delincuentes es a menudo el mismo. Sin embargo, su principal objetivo es que
tú les ayudes a robar a los demás.
Las mulas de dinero son personas reclutadas, a menudo sin saberlo, para mover las ganancias de las estafas. Ellas reciben el dinero robado a otras víctimas y se lo entregan a los
delincuentes. Al actuar como intermediarias, las mulas representan para los ladrones una forma económica de transferir el dinero y de cubrir sus huellas.
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Según un informe del 2024 de Verafin, que forma parte de Nasdaq, se estima que $3.1 billones en fondos ilícitos fluyeron a través del sistema financiero global para financiar la trata de
personas, el tráfico de drogas y el terrorismo.
Tú o un ser querido pueden ser reclutados mediante un romance en internet, a través de una oferta de trabajo o por medio de redes sociales como Instagram.
Algunas víctimas se creen la historia inventada y no notan que las están manipulando para ser cómplices de un fraude en serie. Es posible que algunas se den cuenta del engaño, pero siguen
participando, tentadas por las ganancias monetarias o temerosas de las represalias si interrumpen la relación con los delincuentes.
Ser una mula de dinero puede ser muy costoso, tanto si sabes que lo estás haciendo como si no. Si las fuerzas del orden descubren el fraude, los delincuentes pueden simplemente desaparecer,
dejando que las mulas se enfrenten a consecuencias que pueden ir desde la pérdida de privilegios bancarios y la reducción del puntaje crediticio hasta el enjuiciamiento, las multas y la
cárcel.
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Señales de advertencia de quepodrías convertirte en una mula de dinero
Los estafadores, a menudo miembros de bandas criminales internacionales, reclutan mulas de diversas maneras: