Reader TTS

Швейцарские власти запретили «дочке» российского Газпромбанка привлекать новых частных клиентов. Это следствие проверки, начатой по итогам расследования о «панамских бумагах» и выявившей

нарушения в борьбе с отмыванием денег Фото: Simon Dawson / Bloomberg О том, что швейцарской «дочке» Газпромбанка — Gazprombank (Switzerland) Ltd — запрещена работа с новыми клиентами —

физическими лицами, сообщается на сайте швейцарского финансового регулятора — ведомства Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA). Оно заявило, что выявлены «серьезные недостатки

в процессах противодействия отмыванию денег» в отношении частных клиентов Gazprombank (Switzerland) Ltd. Запрет на прием новых клиентов для банка будет действовать «до дальнейших

уведомлений» FINMA. Банк, как утверждает швейцарский регулятор, не провел необходимых объяснений в отношении сделок, имеющих повышенный риск причастности к отмыванию денежных средств. В

ответе Gazprombank (Switzerland) Ltd на запрос РБК говорится, что меры FINMA относятся исключительно к бизнесу банка с частными клиентами, который «очень ограничен», поскольку банк в

основном ориентирован на корпоративное обслуживание. «Банк будет строго контролировать небольшое количество существующих отношений с частными клиентами», — подчеркнул представитель

Gazprombank (Switzerland) Ltd. По информации Gazprombank (Switzerland) Ltd, общие активы банка составляют около 3,1 млрд швейцарских франков (почти $5,5 млрд), капитал — 224 млн швейцарских

франков (около $240 млн). Учитывая, что активы банковской системы Швейцарии, согласно данным Swiss National Bank, превышают 3 трлн швейцарских франков, то на долю швейцарской «дочки»

Газпромбанка приходится менее 0,5%. ПАНАМСКИЙ СЛЕД Расследование, итогом которого стало это решение, FINMA начало в 2016 году, оно затронуло более чем 30 швейцарских банков, и в основу его

легла информация из так называемого панамского досье — серии публикаций Международного консорциума журналистских расследований, получившего доступ к базе данных панамской юридической фирмы

Mossack Fonseсa, занимавшейся регистрацией в офшорных юрисдикциях. Проверка проводилась и в отношении Gazprombank (Switzerland) Ltd. В ходе проверки FINMA обратило внимание на процедуры due

diligence, которые банк проводил для борьбы с возможным отмыванием денег в отношении частных клиентов и «политически значимых лиц» (politically exposed persons, PEP), использовавших офшорные

компании. Регулятор закончил расследование в январе 2018 года. Он пришел к выводу, что в 2006–2016 годах швейцарская «дочка» Газпромбанка серьезно нарушила требования по предотвращению

отмывания денег. Во многих случаях банк оценивал риски некорректно или с опозданием. Как заключило FINMA, Gazprombank (Switzerland) Ltd недостаточно тщательно оценивал «бэкграунд», связанный

с некоторыми его клиентами или транзакциями. Некоторые записи о транзакциях не сохранялись. О части операций, которые, по мнению регулятора, были подозрительными, банк не сообщал в

швейцарское Бюро отчетности по отмыванию денег (MROS). И хотя FINMA признает, что «банк предпринял различные меры по улучшению в сфере управления рисками», ведомство считает, что организации

необходимо «изменить свою работу по борьбе с отмыванием денег». Согласно отчетности Газпромбанка по МСФО по итогам первого полугодия 2017 года, на швейцарскую «дочку» приходится около 3%

всех активов банка. В связи с этим, как считает аналитик «Эксперт РА» Станислав Волков, ограничения, наложенные швейцарским регулятором, не окажут никакого влияния на деятельность

российского банка, но несут репутационные риски. «Подобная мера больше похожа на некое предупреждение: заставить банк принять меры по устранению нарушений и при этом не помешать его основной

работе. Однако одновременно возросли и риски того, что клиенты-юрлица могут задуматься о закрытии счетов из-за вопросов к комплаенс-контролю», — отмечает эксперт. РОССИЙСКИЕ КОРНИ FINMA по

итогам расследования также отмечает, что много нарушений было зафиксировано в работе Русского коммерческого банка (Russische Kommerzial Bank AG). Банк, существовавший с 1960-х годов,

исторически специализировался на проведении операций, связанных с обслуживанием внешней торговли между Швейцарией и Россией, организаций синдицированного кредитования для российских банков и

компаний, оказанием поддержки швейцарским компаниям, ведущим или желающим развивать свой бизнес в России и странах СНГ. В 2009 году 100% акций Русского коммерческого банка были приобретены 

Газпромбанком у ВТБ, в 2010 году банк был переименован в Gazprombank (Switzerland) Ltd. Как в одной из статей, посвященных «панамским бумагам», утверждала «Новая газета», в швейцарском

подразделении Газпромбанка в 2014 году открыла счет зарегистрированная в Панаме компания International Media Overseas, собственником которой значился российский музыкант и предприниматель

Сергей Ролдугин. При этом Ролдугину как бенефициару необходимо было указать, является ли он политически значимым лицом (PEP) и знаком ли с другими политически значимыми лицами. Как пишет

«Новая газета», в обоих случаях Ролдугин ответил «нет», «хотя в то время о его дружбе с Владимиром Путиным было известно из открытых источников». По словам члена Группы разработки финансовых

мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) Марка Пита, которого цитировало издание, Газпромбанк по швейцарским законам был обязан проверить утверждения Ролдугина, однако «нет никаких признаков,

что это было сделано». Согласно швейцарскому законодательству, к PEP относятся лица, которые занимают за пределами Швейцарии правительственные должности, высокопоставленные административные,

судебные, военные посты, относятся к топ-менеджменту госпредприятий национального значения, а также ведущие политические деятели. Близкими к политически значимым лицам считаются люди

(физические лица), имеющие с ними семейные, личные или деловые связи. Швейцарские законы требуют, чтобы деловые отношения с PEP находились на особом контроле банков.